Acumular patrimônio
Tomar decisões econômicas e de investimento coerentes com seus recursos, seus riscos e seus objetivos.
Empresa e patrimônio pessoalEmpresa · Patrimônio · Longo prazo
Seu patrimônio vai além da empresa.Suas decisões também devem ir.
Uma visão integrada dos investimentos empresariais, do patrimônio pessoal e dos objetivos de longo prazo.
O que sua estratégia precisa resolver
Construir patrimônio é só parte do desafio.
Uma estratégia patrimonial precisa considerar o que você quer construir, o que precisa preservar e como deseja dar continuidade ao que conquistou.
Proteger o que foi construído
Identificar vulnerabilidades e coordenar decisões financeiras, jurídicas e de governança para reduzir riscos patrimoniais.
Riscos, liquidez e organizaçãoPreparar o patrimônio para o futuro
Organizar decisões para que o patrimônio possa sustentar seus planos, ser transferido e produzir o impacto desejado.
Consumo, transferência e impactoComo atuo · Um método integrado
Patrimônio não se administra em partes isoladas.
Seu patrimônio é um só. As decisões sobre ele precisam conversar. Meu trabalho é coordenar dimensões que normalmente são tratadas separadamente, sempre a partir dos seus objetivos patrimoniais de longo prazo.
Pessoa
Patrimônio pessoal, investimentos e objetivos de vida.
Empresa
Caixa, investimentos empresariais e relação com a riqueza do sócio.
Infraestrutura patrimonial
Dimensões jurídica, de governança e de jurisdição que dão suporte às decisões.
Cinco funções patrimoniais orientam as decisões
AcumularProtegerConsumirTransferirImpactar
Visão integrada · Atuações delimitadas
Um patrimônio. Diferentes dimensões. Responsabilidades claras.
A compreensão do patrimônio parte de uma visão conjunta dos objetivos. As atividades profissionais envolvidas, porém, têm escopos e responsabilidades próprios.
PONTO DE PARTIDA
Objetivos patrimoniais
Liquidez, investimentos, empresa, proteção, continuidade e sucessão — considerados a partir do contexto e das prioridades de cada pessoa.
Financeira e empresarial
Estratégia de investimentos, alocação de recursos, liquidez e decisões financeiras, dentro das autorizações e dos vínculos profissionais aplicáveis.
Jurídica
Questões jurídicas relacionadas a contratos, estruturas, governança e sucessão, com escopo, contratação e responsabilidades próprios.
COORDENAÇÃO
Decisões coerentes com os objetivos do cliente
Quando diferentes competências são necessárias, a coordenação respeita os limites de cada atuação, a autonomia dos profissionais, o sigilo e o consentimento para o compartilhamento de informações.